Asuransi Jiwa Berjangka Terbaik di Indonesia

Kenali jenis-jenis asuransi jiwa yang memiliki manfaat sesuai kebutuhan Anda, dengan uang premi yang murah, cara klaim yang mudah dan prosesnya cepat. Tentukan jangka waktu yang anda inginkan demi perlindungan dan kepastian masa depan anda. Pilih dan ajukan sekarang!

AXA Maestro Syariah

AXA Maestro Syariah

Program Asuransi syariah yang memberikan Perlindungan jiwa secara menyeluruh dan sekaligus Investasi Jangka panjang untuk anda dan keluarga

Pertanggungan s/d
Rp250 juta
Pertanggungan
Cacat Tetap s/d
100% Uang Pertanggungan
Usia Perlindungan
99 tahun
Baca DetailAjukan
Sequis My Life Protection

Sequis My Life Protection

Asuransi jiwa My Life Protection dari Sequis memberikan manfaat asuransi berlipat hingga 200% Uang Pertanggungan dengan premi asuransi murah mulai dari Rp 33,000 per bulan. Produk ini memberikan manfaat asuransi hingga Tertanggung berusia 60 tahun.

Pertanggungan s/d
Rp300 juta
Pertanggungan
Cacat Tetap s/d
Tidak dicover
Usia Perlindungan
60 tahun
Baca DetailAjukan
Asuransi Jiwa Cigna Second Life

Asuransi Jiwa Cigna Second Life

Asuransi jiwa yang dikhususkan untuk para lansia dengan uang pertanggungan hingga Rp150 juta. Berikan perlindungan asuransi jiwa sedari sekarang untuk keluarga tercinta Anda.

Pertanggungan s/d
Rp150 juta
Pertanggungan
Cacat Tetap s/d
Tidak dicover
Usia Perlindungan
100 tahun
Baca DetailAjukan
Prudential PRUsave guard

Prudential PRUsave guard

Prudential PRUsafe guard memberikan perlindungan selama 15 tahun dengan masa pembayaran hanya 10 tahun. Produk asuransi Prudential ini tersedia dalam mata uang Rupiah dan memberikan Manfaat Asuransi selama masa Polis masih aktif.

Pertanggungan s/d
Rp105 juta
Pertanggungan
Cacat Tetap s/d
200% Uang Pertanggungan
Usia Perlindungan
60 tahun
Baca DetailAjukan
AXA Care Protection

AXA Care Protection

Asuransi kecelakaan diri yang memberikan manfaat uang pertanggungan jika meninggal dunia akibat kecelakaan

Pertanggungan s/d
Rp25 juta
Pertanggungan
Cacat Tetap s/d
Tidak dicover
Usia Perlindungan
64 tahun
Baca DetailAjukan
AXA Life & Save

AXA Life & Save

Program asuransi jiwa berjangka dengan manfaat pengembalian premi hingga 60%. AXA Life & Save hadir memberikan perlindungan dengan biaya premi terjangkau, mulai dari Rp150.000.

Pertanggungan s/d
Rp400 juta
Pertanggungan
Cacat Tetap s/d
Tidak dicover
Usia Perlindungan
65 tahun
Baca DetailAjukan
AXA Maestro Term

AXA Maestro Term

Produk asuransi Maestro Term adalah solusi perlindungan masa depan yang pasti dengan memberikan jaminan perlindungan bagi kesejahteraan Anda hingga mencapai usia 70 tahun.

Pertanggungan s/d
Rp400 juta
Pertanggungan
Cacat Tetap s/d
Tidak dicover
Usia Perlindungan
70 tahun
Baca DetailAjukan
AXA Maestrolink Plus

AXA Maestrolink Plus

AXA Maestrolink Plus adalah program perlindungan asuransi jiwa dan investasi yang menyediakan berbagai pilihan jenis investasi dengan pengelolaan terencana dan hasil investasi optimal.

Pertanggungan s/d
Rp250 juta
Pertanggungan
Cacat Tetap s/d
Tidak dicover
Usia Perlindungan
99 tahun
Baca DetailAjukan
AXA SmartCare Prime

AXA SmartCare Prime

AXA SmartCare Prime adalah asuransi kecelakaan diri yang memberikan perlindungan secara menyeluruh untuk anda dan sekeluarga dengan 3 jenis paket yang dapat anda sesuaikan dengan kebutuhan anda (Platinum, Gold, dan Silver).

Pertanggungan s/d
Rp750 juta
Pertanggungan
Cacat Tetap s/d
Rp750 juta
Usia Perlindungan
65 tahun
Baca DetailAjukan
Asuransi Mandiri Sejahtera Mapan

Asuransi Mandiri Sejahtera Mapan

Perlindungan optimal dari Asuransi Mandiri Sejahtera Mapan. Pembayaran premi fleksibel dengan rentang waktu sesuai kebutuhan Anda,

Pertanggungan s/d
Rp100 juta
Pertanggungan
Cacat Tetap s/d
Rp100 juta
Usia Perlindungan
60 tahun
Baca DetailAjukan
Asuransi Jiwa Cigna Easy Future

Asuransi Jiwa Cigna Easy Future

Produk asuransi jiwa dengan pertanggungan hingga Rp1 Miliar. Dapatkan bonus diskon premi hingga 10%. Cigna Easy Future berikan manfaat pertanggungan untuk usia masuk mulai dari 18 tahun.

Pertanggungan s/d
Rp1 milyar
Pertanggungan
Cacat Tetap s/d
Rp500 juta
Usia Perlindungan
50 tahun
Baca DetailAjukan
Cigna Life Protection

Cigna Life Protection

Ahli waris akan mendapatkan santunan berupa Uang Pertanggungan hingga Rp500 juta. Asuransi jiwa Cigna juga memberikan no claim bonus sebesar 25%.

Pertanggungan s/d
Rp500 juta
Pertanggungan
Cacat Tetap s/d
Tidak dicover
Usia Perlindungan
60 tahun
Baca DetailAjukan
PRUuniversal Life

PRUuniversal Life

Produk asuransi jiwa yang memberikan perlindungan sekaligus pengelolaan dana simpanan. Perlindungan dengan manfaat pertanggungan hingga Rp300 juta.

Pertanggungan s/d
Rp300 juta
Pertanggungan
Cacat Tetap s/d
Rp300 juta
Usia Perlindungan
70 tahun
Baca DetailAjukan
Prudential PRUProtector Plan

Prudential PRUProtector Plan

Prudential PRUProtector Plan, asuransi jiwa untuk Anda dan keluarga. Premi dibayar selama 10 tahun awal, dan dapatkan proteksi jiwa untuk 10 tahun ke depan. Tak ada klaim, premi kembali 140%.

Pertanggungan s/d
Rp2 milyar
Pertanggungan
Cacat Tetap s/d
Rp2 milyar
Usia Perlindungan
60 tahun
Baca DetailAjukan
PRUlife Cover

PRUlife Cover

Asuransi jiwa Prudential PRUlife Cover memberikan perlindungan jika Tertanggung meninggal dunia sebelum akhir masa perlindungan atau menderita cacat total dan tetap sebelum usia 60 tahun

Pertanggungan s/d
Rp442 juta
Pertanggungan
Cacat Tetap s/d
Dicover
Usia Perlindungan
70 tahun
Baca DetailAjukan

Lihat Berikutnya

Daftar online sekarang untuk

KreditGoGo akan membantu Anda di proses aplikasi.

Dengan memberikan informasi, Anda setuju dengan persyaratan dan ketentuan kami.  Kami menghormati kerahasiaan informasi Anda dan kami akan selalu akan menjaga dan bertanggung jawab atas informasi pribadi Anda.

Anda hampir menyelesaikan formulir aplikasi untuk

Untuk dapat membantu Anda kami diharuskan mengetahui lebih tentang formulir aplikasi Anda
Ajukan

Silahkan isi semua bidang dan masukkan email yang sahih.

Terima kasih telah mendaftar ke KreditGoGo!

Kami telah mengirimkan email yang bertujuan untuk membantu Anda dalam proses aplikasi.

Jika ada pertanyaan, silakan kirim melalui tanya@kreditgogo.com, kami akan dengan senang hati membantu.

Ikuti kami dan raih kesempatan untuk mendapatkan penawaran dan promosi yang menarik.

‚ÄčTentang Asuransi Jiwa

Apakah Asuransi Jiwa Berjangka (Term Life Insurance) ?

Asuransi Jiwa Berjangka adalah perlindungan asuransi yang memberikan jaminan asuransi kepada pemegang polis asuransi ( tertanggung ) selama jangka waktu tertentu, apabila terjadi resiko kematian selama kontrak asuransi berlangsung, maka pihak asuransi akan membayar sejumlah uang pertanggungan. Jangka waktu pembayaran premi dapt dipilih sesuai kebutuhan, antara lain bulanan, triwulan atau tahunan untuk jangka kebijakan kontrak asuransi.

Perbedaan Asuransi Jiwa Berjangka dan Asuransi Jiwa Jenis Lainnya?

Asuransi jiwa berjangka adalah salah satu jenis turunan dari Asuransi Jiwa. Jenis turunan lain dari Asuransi Jiwa antara lain :

  • Asuransi Jiwa Seumur Hidup (Whole Life)

  Asuransi jiwa seumur hidup adalah  Asuransi Jiwa Permanen yang memberikan proteksi asuransi seumur hidup untuk seseorang.

  • Asuransi Jiwa Dwiguna (Endowment)

  Asuransi Jiwa Dwiguna adalah asuransi jiwa yang memberikan 2 manfaat keuntungan sekaligus, yaitu penerimaan sejumlah uang pertanggungan saat tertanggung meninggal dunia/mati, dalam periode waktu tertentu sesuai dengan kebijakan polis asuransi yang dibeli dan saat tertanggung masih hidup pada saat jangka waktu perlindungan berakhir.

Apa Manfaat Asuransi Jiwa Berjangka untuk Saya?

Berbeda dengan asuransi kesehatan, jenis asuransi jiwa memberikan perlindungan berupa uang pertanggungan kematian untuk ahli waris yang ditinggalkan. Uang pertanggungan bisa membantu melanjutkan hidup bagi yang ditinggal pencari nafkah utama keluarga.

Produk asuransi jiwa berjangka cocok untuk dua kriteria nasabah berikut:

  • Calon pemegang polis yang ingin memproteksi masa depan anaknya
  • Calon pemegang polis yang baru meniti karir

Bagaimana Asuransi Jiwa Berjangka dapat Membantu Saya?

Secara umum, asuransi jiwa berjangka memberikan perlindungan proteksi finansial untuk keluarga pihak tertanggung apabila tertanggung meninggal dunia dari premi yang telah dibayarkan. Premi dihitung berdasarkan pada usia masuk untuk polis dengan kontrak satu tahun/Yearly Renewable Term atau usia rata-rata untuk yang berjangka lebih dari satu tahun dan kondisi kesehatan di awal masa pertanggungan.

Premi akan tetap sama selama jangka waktu pertanggungan. Jadi, asuransi berjangka waktu 5 tahun akan memiliki besar premi yang sama selama 5 tahun, kemudian naik ke tingkat baru yang mencerminkan usia rata-rata yang baru, jika diperpanjang untuk lima tahun berikutnya.

Pada saat masa asuransi berakhir, Anda dapat memperpanjangnya hingga periode berikutnya, sampai usia tertentu, tanpa perlu mengajukan bukti insurabilitas tambahan (hasil tes kesehatan, laporan medis, dll). Artinya, bila Anda memiliki penyakit berat di akhir masa asuransi pun, Anda masih dapat memperpanjang polis dengan premi yang digaransi besarnya.

Fitur Asuransi Jiwa Berjangka Apa Saja yang Harus diKetahui?

  • Free Look Period

Jangka waktu yang diberikan untuk nasabah dapat membatalkan Polis apabila tidak menyetujui syarat-syarat dan ketentuan dalam ketentuan Polis karena alasan apapun. Penanggung akan mengembalikan Premi yang telah dibayarkan dikurangi biaya pembatalan Polis.

  • Yearly Renewable Term Insurance

Nasabah dapat memperbaharui polis saat pergantian tahun. Dalam artian untuk memperpanjang garansi polis.

  • Increasing Term

Perlindungan manfaat polis terhadap inflasi

  • Convertible Term Insurance

Polis asuransi jiwa berjangka yang dapat diubah menjadi polis asuransi jiwa permanen atau asuransi seumur hidup di atas permintaan pemegang polis.

  • Premium Discount

Tidak semua perusahaan asuransi memiliki kesamaan dalam fitur ini. Untuk fitur premium discount, AXA Life Insurance memiliki fitur ini pada salah satu produknya yaitu AXA Maestro Term.

Premium discount AXA Maestro Term besarnya meningkat dimulai sejak tahun ke-2 hingga Anda mencapai usia 70 tahun.

Perlindungan Apa saja yang diberikan Asuransi Jiwa Berjangka?

  • Uang Pertanggungan karena meninggal secara alami
  • Uang Pertanggungan kematian karena kecelakaan
  • Kemudahan cicilan dalam membayar premi tahunan
  • Manfaat tambahan berupa pengembalian premi apabila tertanggung masih hidup saat jangka waktu kontrak habis. Manfaat tambahan ini bisa didapatkan pada produk asuransi jiwa berjangka AXA Life and Save.

(Tiap perusahaan asuransi jiwa berbeda dalam menerapkan ketentuan pembayaran premi dan ketentuan manfaat tambahan)

Jenis – Jenis Pertanggungan Asuransi Jiwa Berjangka

  • Level Term Insurance adalah asuransi jiwa berjangka dengan uang pertanggungan tetap yang memberikan manfaat kematian dalam jumlah yang sama selama jangka waktu polis tersebut.
  • Decreasing Term Life Insurance adalah asuransi jiwa berjangka dengan uang pertanggungan yang menurun memberikan manfaat kematian yang nilainya menurun selama jangkawaktu pertanggungan.

Faktor – Faktor Apa Saja yang Dapat Mempengaruhi Premi Asuransi Jiwa Berjangka?

  • Uang Pertanggungan

Semakin besar Uang Pertanggungan (UP) maka semakin besar pula premi asuransi yang harus dibayarkan oleh pemegang polis.

  • Usia

Semakin dewasa umur tertanggung maka semakin besar tingkat premi yang harus dibayarkan oleh pemegang polis asuransi atau tertanggung.

  • Jenis Kelamin

Sebagian perusahaan asuransi terbaik membedakan besaran tingkat premi antara pria dan wanita. Perbedaan besaran premi berdasar gender ini dimungkinkan karena tingkat harapan wanita dianggap lebih tinggi dibanding pria.

  • Masa Pertanggungan

Tarif premi asuransi dapat berbeda walaupun untuk usia yang sama, karena semakin lama masa asuransi atau masa pertanggungan maka semakin besar pula premi yang harus dibayarkan.

  • Underwriting

Besarnya premi asuransi jiwa yang harus dibayar oleh pemegang polis juga tergantung dari hasil seleksi risiko (underwriting). Mayoritas perusahaan asuransi berpandangan, mereka yang merokok memiliki risiko penyakit dan kematian lebih besar dibandingkan yang tidak merokok.

Bagaimana Cara Pembayaran Premi Asuransi Jiwa Berjangka?

Nasabah tidak akan direpotkan dengan prosedur pembayaran premi, rata-rata perusahaan asuransi jiwa menerapkan cara pembayaran berikut ini:

  • Auto Debet

Metode auto debet tentu diperlukan persetujuan dari nasabah. Jika nasabah menginginkan prosedur auto debet dari kartu kredit atau tabungan, maka pada tanggal tertentu premi otomatis didebet dari rekening Anda.

  • ATM

Nasabah dapat melakukan pembayaran dengan cara mentransfer langsung ke rekening perusahaan asuransi jiwa terkait

  • Internet Banking

Nasabah dapat melakukan pembayaran melalui internet banking. Perusahaan asuransi jiwa biasanya bekerja sama dengan beberapa bank untuk memudahkan pembayaran.

  • Transfer

Nasabah juga dapat mengunjungi gerai bank yang bekerja sama dengan perusahaan asuransi jiwa, dengan melakukan setor tunai di gerai bank terkait.

  • Virtual Account

Nasabah dapat melakukan cara pembayaran virtual account. Contohnya seperti BCA dan Manulife yang telah bekerja sama untuk proses pembayaran dengan cara virtual account.

Dokumen Persyaratan untuk memiliki Asuransi Jiwa Berjangka

  • Mengisi SPAJ (Surat Permohonan Asuransi Jiwa)
  • Fotokopi identitas diri (KTP/SIM/Paspor) yang masih berlakuBukti transfer premi pertama (kecuali jika nasabah menggunakan kartu kredit)

  Tambahan dokumen persyaratan

  • Fotokopi akta lahir (untuk peserta anak)
  • Fotokopi buku nikah (jika ambil rider spouse payor)
  • Fotokopi kartu keluarga (untuk polis satu keluarga)
  • Fotokopi hasil tes kesehatan, cek lab, atau resume medis dokter (jika dalam 5 tahun terakhir pernah memeriksakan kesehatan atau dirawat di rumah sakit)
  • Kuesioner medis (jika memiliki riwayat penyakit tertentu, seperti darah tinggi, kanker, jantung, asma)
  • Kuesioner pekerjaan (jika pekerjaan termasuk berisiko tinggi seperti pekerja tambang, minyak dan gas, instalasi listrik)
  • Fotokopi halaman pertama buku tabungan (jika menggunakan autodebet dari tabungan) + surat kuasa bermeterai
  • Fotokopi kartu kredit (jika cara bayar menggunakan debet kartu kredit) + surat kuasa bermeterai.

Bagaimana Cara Klaim Asuransi Jiwa Berjangka?

Saat akan melakukan klaim asuransi jiwa, pastikan dokumen-dokumen ini telah dipersiapkan

  • Sertifikat Asuransi
  • Surat kuasa asli dari Termaslahat yang bermaterai cukup
  • Formulir klaim meninggal yang telah diisi dengan benar dan lengkap (asli)
  • Formulir surat keterangan dokter (asli) yang sah dan berwenang tentang sebab-sebab kematian
  • Akte kematian atau surat keterangan meinggal (asli atau fotokopi yang dilegalisasi) dari instansi yang berwenang
  • Surat keterangan Dokter pemeriksa jenazah Tertanggung pada visum repertum
  • Apabila Tertanggung meninggal di luar wilayah Republik Indonesia maka surat keterangan meninggal harus dilegalisasi oleh KBRI
  • Surat keterangan atau dokumen lainnya yang dianggap perlu oleh Penanggungan yang berkaitan dengan pengajuan klaim.

Masing-masing perusahaan asuransi jiwa berbeda-beda dalam menerapkan cara klaim, namun secara umum dokumen-dokumen tersebut sangat diperlukan saat akan melakukan klaim asuransi jiwa.

Ketika Anda mengajukan permohonan untuk polis asuransi jiwa, Anda akan diminta untuk mengisi riwayat medis lengkap (termasuk riwayat kesehatan keluarga Anda).

Dokumen Apa Saja yang Perlu Dilampirkan Saat Klaim?

  • Polis dan Endorsement (Asli)
  • Surat Keterangan Dokter yang beisi penyebab dari kematian tertanggung
  • Surat Keterangan Meninggal Dunia dari tempat tinggal tertanggung
  • Surat Bukti Pemakaman dari Dinas Pemakaman
  • Surat Keterangan Pemeriksaan Mayat dari Rumah Sakit/Dinas Kesehatan apabila tertanggung sempat dirujuk ke rumah sakit

Informasi terkait Asuransi Jiwa Berjangka yang harus diketahui

1. Berapa Lama Batas Waktu Pelaporan? 30 hingga 60 hari
2. Berapa Lama Jangka Waktu Asuransi Jiwa Berjangka? 5 hingga 10 tahun

Baca Lanjut